Schritt-für-Schritt zur ersten Steuererklärung
Ein einfacher Überblick über die notwendigen Schritte, Formulare und häufigen Anfängerfragen.
Mehr lesenFristen und Strafen: Was Sie nicht verpassen sollten
Wichtige Stichtage, Abgabefristen und welche Konsequenzen verspätete Einreichungen haben — mit praktischen Tipps zur Vorbereitung.
Warum Fristen wirklich wichtig sind
Die Steuererklärung ist für viele Menschen ein notwendiges Übel. Doch es gibt einen guten Grund, warum Sie sich damit früher beschäftigen sollten, als Sie vielleicht denken. Die Fristen sind nicht willkürlich gesetzt — sie haben echte Konsequenzen.
Es geht nicht nur darum, Strafen zu vermeiden. Mit etwas Planung und den richtigen Informationen können Sie tatsächlich mehr Geld zurückbekommen. Die meisten Menschen zahlen zu viel Steuern, weil sie nicht alle Möglichkeiten kennen oder weil sie den Überblick über ihre Unterlagen verlieren.
Die wichtigsten Abgabefristen 2026
Wann müssen Sie Ihre Steuererklärung einreichen?
31. Mai
Freiwillige Abgabe
Das ist die Frist für freiwillige Steuererklärungen, wenn Sie kein Arbeitnehmer sind. Danach können Sie immer noch einreichen, es gibt aber Besonderheiten bei der Festsetzungsfrist.
31. Dezember
Mit Steuerberater
Falls Sie einen Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein beauftragen, verlängert sich die Frist bis zum 31. Dezember. Das gibt Ihnen mehr Zeit für die Vorbereitung und Zusammenstellung Ihrer Unterlagen.
Individuell
Pflichterklärung
Arbeitnehmer mit Pflicht zur Abgabe müssen bis zum 31. Mai einreichen. Das gilt für Menschen mit mehreren Einkommen oder besonderem Freibetrag.
Praktischer Tipp: Diese Fristen gelten für die Steuererklärung für 2025 (eingereicht in 2026). Markieren Sie sich die Termine jetzt schon in Ihrem Kalender, damit Sie nichts verpassen.
Das kostet Sie eine verspätete Abgabe
Es ist leicht zu denken, dass ein paar Tage zu spät nicht schlimm sind. Aber das Finanzamt sieht das anders. Und die Strafen können sich schnell zu echtem Geld addieren.
Säumniszuschlag
Ab dem ersten Monat Verspätung zahlen Sie 0,5 % der festgesetzten Steuer, mindestens 25 Euro. Das ist nicht viel, aber es summiert sich. Nach 10 Monaten wird es deutlich teurer — dann sind es 10 % der Steuerschuld.
Bußgeld für fehlende Erklärung
Wenn Sie zu Recht zur Abgabe verpflichtet sind, aber gar keine Erklärung einreichen, kann das Finanzamt ein Bußgeld verhängen. Zwischen 5 und 1.000 Euro — je nachdem wie schwerwiegend der Fall ist.
Strafzinsen
Bei zu hohen Zahlungen oder zu nierigen Angaben fallen Strafzinsen an. Das sind aktuell 6 % pro Jahr — und die werden schnell zur größeren Last.
So bereiten Sie sich vor
Praktische Schritte, damit Sie rechtzeitig fertig werden
01
Unterlagen sammeln
Beginnen Sie früh — idealerweise schon im Januar. Sie brauchen Ihre Lohnsteuerbescheinigung von Ihrem Arbeitgeber, Belege für Werbungskosten, Kontoauszüge für Einkünfte und Nachweise für Sonderausgaben. Ordnen Sie alles nach Kategorien. Das spart später viel Zeit.
02
Digitale Systeme nutzen
ELSTER ist die offizielle Plattform für Steuererklärungen in Deutschland — völlig kostenlos. Sie können auch mit anderen Programmen arbeiten, die ELSTER-kompatibel sind. Das macht die Abgabe deutlich einfacher als früher mit Papierformularen.
03
Belege organisieren
Sie müssen die Original-Belege nicht einreichen, aber aufbewahren — mindestens 10 Jahre. Ein System mit Mappen oder digitale Speicherung (Foto mit dem Smartphone) hilft. Besonders bei Handwerk, Fahrtkosten und Materialien.
04
Hilfe holen, wenn nötig
Sie müssen das nicht alleine machen. Ein Steuerberater kostet zwischen 300 und 1.000 Euro, je nach Komplexität. Ein Lohnsteuerhilfeverein ist günstiger (meist 100-300 Euro). Wenn Sie unsicher sind, ist das oft die bessere Investition.
Häufige Fehler, die Menschen machen
Zu spät anfangen
Viele Menschen warten bis Ende April oder Mai, um ihre Unterlagen zu sammeln. Das ist stressig und fehleranfällig. Wenn Sie schon im Januar oder Februar beginnen, haben Sie deutlich mehr Ruhe und machen weniger Fehler.
Belege wegwerfen
Papierbelege werden oft sofort nach Eingabe in ein Programm weggeworfen. Das ist ein Fehler. Sie müssen die Originale 10 Jahre aufbewahren — das ist Gesetz. Das Finanzamt kann jederzeit Einsicht verlangen.
Einkünfte vergessen
Kleine Einkommen werden übersehen — ein Nebenjob, Steuererstattungen, Zinsen auf dem Sparkonto. Das Finanzamt weiß aber oft davon (durch Meldungen von Banken und Arbeitgebern). Das kann zu Nachzahlungen oder Vorwürfen führen.
Keine Pufferzeit einplanen
Wenn Sie erst am 30. Mai einreichen, ist kein Platz für Fehler oder technische Probleme. Besser: Sie erledigen es bis Ende April. So haben Sie noch Zeit zum Überprüfen und zur Korrektur.
“Wer sich früh mit seiner Steuererklärung beschäftigt, zahlt weniger Strafen und bekommt oft mehr zurück. Es ist nicht kompliziert — Sie brauchen nur einen Plan.”
— Häufige Rückmeldung von Steuerhelfern
Das Wichtigste zusammengefasst
31. Mai ist der Stichtag für freiwillige
Erklärungen (oder 31. Dezember mit Steuerberater)
Strafen sind real — ab dem ersten Monat
Verspätung kosten Sie Säumniszuschläge
Anfangen Sie früh — sammeln Sie Unterlagen
ab Januar, nicht erst im Mai
Nutzen Sie Hilfe — Steuerberater oder
Lohnsteuerhilfevereine sind oft günstig
Bewahren Sie alles auf — Belege müssen
mindestens 10 Jahre gelagert werden
Die gute Nachricht: Mit etwas Organisation ist das alles völlig machbar. Sie sparen sich Stress, vermeiden Strafen und bekommen oft noch Geld zurück. Das ist es wert, sich damit rechtzeitig zu beschäftigen.
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Wichtiger Hinweis
Die Informationen auf dieser Seite sind zu Bildungszwecken gedacht und stellen keine rechtliche oder finanzielle Beratung dar. Die Steuergesetzgebung ändert sich regelmäßig, und die genauen Regelungen können je nach persönlicher Situation unterschiedlich sein. Für spezifische Fragen zu Ihrer eigenen Steuererklärung empfehlen wir, einen qualifizierten Steuerberater oder einen Lohnsteuerhilfeverein zu konsultieren. Alle Angaben sind ohne Gewähr.